Introduction to Margin

La marge FX : de quoi s'agit-il ?

Le marché du Forex offre à ses participants la possibilité de trader sur la marge. La possibilité de trader sur la marge est l'une des caractéristiques attrayantes (mais en même temps risquées) du trading de Forex. Pour l'essentiel, le trading sur marge permet au trader de Forex de trader avec des fonds empruntés. La capacité d'emprunt du trader dépendra de son courtier et de l'effet de levier ou de la couverture que ce dernier offre.

Sur le marché du Forex, la marge est le montant nécessaire pour ouvrir une position avec un effet de levier ou un contrat sur le marché.

Sans effet de levier, un trader qui place un trade de lot standard sur le marché doit assumer la valeur totale du contrat de 100 000 $ pour que son trade soit exécuté. L'effet de levier permet au trader de placer le même contrat de 100 000 $ pour un montant de marge (déterminé par le niveau d'effet de levier défini). Par exemple, un compte avec un effet de levier de 1:100 nécessiterait 1 000 $ de marge pour placer un trade de 100 000 $.

En proposant un effet de levier au trader, le courtage permet essentiellement au trader d'ouvrir une position contractuelle avec une mise de fonds initiale considérablement plus faible. Sans effet de levier, un trader qui place un trade de lot standard sur le marché doit assumer la valeur totale du contrat de 100 000 $. Avec un effet de levier de 1:100, le trader peut en effet ouvrir la position avec une marge initiale de 1 000 $ USD.

Trading de Forex sur marge doit être utilisé à bon escient car il amplifie à la fois vos profits potentiels et vos pertes potentielles. N'oubliez pas que, plus l'effet de levier est élevé, plus le risque est élevé.

Les traders de Forex sont soumis aux règles de marge fixées par les courtiers qu'ils ont choisis. Afin de se protéger eux-mêmes et leurs traders, les courtiers du marché du Forex fixent des exigences de marge et des niveaux auxquels les traders sont soumis pour les appels de marge. Un appel de marge survient lorsqu'un trader utilise une trop grande partie de sa marge disponible. Spreads avec trop de trades perdants, un compte surmargé peut donner à un courtier le droit de clôturer les positions ouvertes d'un trader. Chaque trader doit avoir les idées claires sur les paramètres de son compte, c'est-à-dire à quel niveau sera-t-il soumis à un appel de marge. Assurez-vous de lire l'accord de marge dans la demande d'ouverture de compte lors de l'ouverture d'un compte réel.

Les traders doivent surveiller régulièrement le solde de la marge et utiliser des ordres de stop-loss pour limiter le risque baissier. Cependant, en raison de l'extrême volatilité sur le marché du Forex, les ordres de stop loss ne sont pas toujours une mesure efficace face au risque baissier. Il existe toujours la possibilité de perdre tout ou plus de votre investissement initial.

Utilisation de l'effet de levier

Chaque trader doit savoir que niveau de risque ils souhaitent prendre. Bien que l'attrait de prendre une position importante pour recevoir des profits accrus soit assez clair, il convient également de noter qu'un léger mouvement sur le marché entraînera une perte beaucoup plus élevée avec un compte à effet de levier excessif.

Les traders ont toujours la possibilité d'appliquer un niveau d'effet de levier inférieur à un compte ou à un trade. Cela peut contribuer à gérer le risque. Toutefois, gardez à l'esprit qu'un niveau d'effet de levier plus faible signifiera qu'un dépôt de marge plus important sera nécessaire pour contrôler des contrats de taille similaire.

Exemple d'utilisation de la marge

Pour calculer la marge requise pour exécuter 1 mini lot d'USD/CAD (10 000 USD) avec un effet de levier de 1:100 dans un mini compte de 500 $, il suffit de diviser la taille du trade par le montant de l'effet de levier, par ex. 10 000 / 100 = 100. Par conséquent, une marge de 100 $ sera requise pour placer ce trade, laissant un solde supplémentaire de 400 $ utilisable comme marge dans le compte de trading.

La plupart des plateformes logicielles de trading du Forex calculent automatiquement les exigences de marge FX et vérifient les fonds disponibles avant d'autoriser un trader à ouvrir une nouvelle position.

Marge libre et marge utilisée

Dans l'exemple ci-dessus, nous avons un compte avec 500 $. Afin d'ouvrir la position ci-dessus, nous devons avoir une marge initiale de 100 $. C'est ce qu'on appelle la marge utilisée. Les 400 $ restants représentent la marge libre. Toutes choses étant égales par ailleurs, la marge libre est toujours disponible pour trader.

Le Plateformes de trading utilisée sont devenus très sophistiqués en calculant ces chiffres en temps réel. Il n'est donc pas nécessaire de les calculer manuellement.